לעיתים קרובות, אנו פוגשים פורשים אשר בהבינם את גודל הקצבאות הצפויות להם (מביטוח לאומי ומהחיסכון הפנסיוני), מבקשים להגדיל את הפנסיה מכספים שונים כגון כספים שבקופות הגמל השונות או מכספים פרטיים. מהן האפשרויות העומדות לרשותם? דרך אחת, היא להתבונן באמצעות עדשת המיסוי: קצבה מוכרת או קצבה מזכה קצבה מוכרת – פדיון כספים […]
Read the full news articleNews
מדריך להפקדה לפי תיקון 190
אוקטובר 24, 2017
הפקדות לקופת גמל לקצבה – לפי תיקון 190 רקע כזכור, במסגרת השוואת כללי המיסוי על הפקדות שוטפות למכשירים פנסיוניים, נקבע בחקיקה כי כל ההפקדות לחיסכון הפנסיוני (למעט קרן השתלמות) אינם ניתנים למשיכה כסכום ח"פ ("הון") אלא משיכה בדרך של "קצבה" או "היוון קצבה", כאשר משיכת כספים "שלא כדין" יצרה חיוב […]
Read the full news articleהמודל החכ"מ – האם באמת חכם ?
יולי 27, 2016
החל מתחילת 2016 הושלם בישראל אחד השינויים הגדולים ביותר נושא הביטוח הפנסיוני : מעבר לשיטת מסלולי ההשקעות מותאמים לפי גיל. "המודל הכספי המתואם " או בלעז "המודל הצ'יליאני " בא להעניק פתרון לבעיית התשואה המתמשכת בתיק ההשקעות הפנסיוני . אנו חיים כיום בעולם של צבירות ולא של הבטחות . ככל […]
Read the full news articleהמסלקה הפנסיונית – פרטיות זו לא מילה גסה!
יולי 27, 2016
דמיינו סקר, שבמהלכו אתם נשאלים שאלה פשוטה: "האם היית מאפשר לגורם חיצוני זר לצפות בכל היתרות של חשבונות הבנק שלך"? 99.9% מהנשאלים היו עונים בתשובה הברורה – לא! בצדק. אבל, בכל הקשור לחיסכון פנסיוני המציאות שונה. אין ספק שרעיון המסלקה הפנסיונית: לאפשר נגישות למידע פנסיוני במספר לחיצות כפתור, תוך זמן […]
Read the full news articleתכנון פרישה זה הרבה יותר מתכנון מס!
יולי 20, 2016
פורשים רבים נוהגים לשאול אותי, בפגישה הראשונה, שאלות "פשוטות" כגון: כמה פיצויים פטורים יהיו לי? מה גובה הקצבה שאקבל? האם אוכל לפדות כספים נוספים בפטור ממס? לכאורה שאלות שהתשובות להן עשויות להתקבל בנקל מיועץ מס או מרואה החשבון. אך, מה ביחס לשאלות מהותיות כגון: המצב המשפחתי הנוכחי? תוחלת החיים הצפויה לבני הזוג ביחד […]
Read the full news articleאיחוד קרנות הפנסיה החדשות – יוצא לדרך!
יולי 14, 2016
מאת בני שריד – רו"ח רבים מאתנו יקבלו בימים ובשבועות הקרובים הודעות מקרנות הפנסיה החדשות על ההסדר החדש שיוזם משרד האוצר .אגף שוק ההון במשרד מוביל מהלך משמעותי לצורך איחוד הכספים של עמיתים בקרנות הפנסיה החדשות והשוק כמרקחה. מה העניין ועל מה צריך לשים לב ? קרנות הפנסיה החדשות בישראל […]
Read the full news articleרפורמות 2016 – מדריך למעסיקים
דצמבר 10, 2015
קרא עוד על הערכות המעסיקים ל-2016
Read the full news articleמאמר: תיקון 12 לחוק קופות הגמל: פידיון צבירה נמוכה גם מקרנות ותיקות
ספטמבר 11, 2015
לאחרונה תוקן סעיף 23 בחוק קופות הגמל, ומעתה ניתן לבצע פידיון גם מקרנות פנסיה ותיקות וגם מקופות גמל לא משלמות לקצבה, ללא כל צורך בניוד הכספים לקופות אחרות ובפטור מלא ממס. התנאי: סך הצבירה בחשבונות העמית באותה קופה/קרן לא עולה על 8,000 ש"ח. לנוסח התיקון – לחץ כאן
Read the full news article